Investment Policy Statement: Sara David

Uma Declaração de Política de Investimento/Investment Policy Statement (DPI/IPS) é um documento que delineia os processos de construção de uma carteira de investimentos, bem como a sua composição e performance, serve como uma ferramenta de comunicação entre o consultor financeiro e o cliente. O seguinte documento refere-se à carteira criada para a Sra. Sara David. A Sra. Sara David recebeu recentemente uma herança, que pretende investir com o objetivo de gerar um retorno suficiente para cobrir a educação das suas filhas no estrangeiro. O objetivo final é alcançar um total de 1.412.043,96€ até 2034, representando um horizonte de investimento de dez anos. A cliente segue a filosofia de investimento de value investing, tem uma tolerância ao risco moderada, visa preservar capital e não tem quaisquer requisitos de liquidez. A carteira de investimentos proposta é uma carteira de multi-ativos composta por doze ações, dois ETFs de ações, um ETF de obrigações e um ETF de ouro. Todos os ativos foram escolhidos após uma triagem meticulosa e o processo de otimização considerou várias restrições para os pesos dos ativos com base no perfil da cliente e na análise macroeconômica realizada previamente. Espera-se que o portfolio final gere um retorno anualizado de 7,22% com um desvio padrão anualizado de 12,72%. Adicionalmente, foi realizada uma análise de risco utilizando vários métodos de Valor em Risco (Value-at-Risk, VaR).