Investment Policy Statement: Mr. Manuel Pereira

Este IPS facilita a comunicação entre a consultora financeira, Mariana Antunes, e os clientes, Sr. e Sra. Pereira. Este documento delineia uma estratégia de portfólio multiativo para Manuel Pereira, começando com um investimento inicial de 200.000 €. Os clientes pretendem alcançar 350.000 € no futuro, o que, considerando uma inflação anual de 2,5% nos próximos 10 anos, equivale a 448.029,59 €. O retorno anual necessário para atingir este objetivo é de 8,4%. A filosofia de investimento em valor foi selecionada para a seleção de valores, com foco em ações subvalorizadas cujo valor intrínseco excede o seu preço de mercado atual. O portfólio consiste em 50% de obrigações e 50% de ações, incluindo 25% em ETFs e 25% em ações individuais, com setores como Utilities, Tecnologia, Energia, Industriais e Serviços Financeiros, concentrando-se na América do Norte e na Europa. Para estudar o desempenho esperado do portfólio, foram utilizadas a Teoria da Média-Variância e a Simulação de Monte Carlo dos retornos. Por fim, foram aplicados o Value at Risk (VaR), o Conditional Value at Risk (CVaR), o Historical Value at Risk (HVaR) e as Simulações de Monte Carlo de resultados potenciais para avaliar o risco do portfólio. Foi também criada uma matriz de risco para identificar os potenciais riscos que os ativos do portfólio podem enfrentar.