INVESTMENT POLICY STATEMENT FOR INDIVIDUAL INVESTORS: MR. JOÃO VIEIRA

Este Trabalho Final de Mestrado apresenta uma Declaração da Política de Investimento para um investidor individual, o Sr. João Vieira, da autoria de António Fernandes. O documento foi concebido para abordar os objetivos de retorno do cliente, as restrições de risco e as circunstâncias específicas. Os principais componentes incluem a filosofia de investimento, a alocação estratégica de ativos, a seleção estratégica de títulos, a caracterização específica do portfólio e a análise de risco. Os objetivos de investimento do cliente centram-se na obtenção de um montante específico para a sua reforma e para a educação futura do seu filho. Um equilíbrio entre a preservação do capital e o incremento financeiro, aderindo a uma tolerância ao risco moderadamente agressiva, é também um objetivo principal. A meta de rentabilidade é definida em alinhamento com os objetivos do Sr. João Vieira e com as suas preocupações de sustentabilidade, o que levou à inclusão de critérios relacionados com a sustentabilidade na seleção dos ativos a investir. A filosofia de investimento adotada enfatiza uma abordagem disciplinada e de longo prazo, integrando a abordagem de investimento com a integração de fatores Ambientais, Sociais e de Governação (ESG). A alocação estratégica de ativos é elaborada de forma alinhada com os objetivos financeiros, o apetite ao risco e as restrições específicas do cliente. Conta-se que a composição final da carteira forneça métricas de desempenho robustas, com um objetivo de retorno médio anualizado e medidas de risco claramente articuladas. A análise de risco abrange avaliações qualitativas e quantitativas, utilizando métricas como o Valor em Risco (VaR) e o Défice Esperado para avaliar potenciais recessões e a exposição global ao risco da carteira.